האם אפשר לחייב יורש לערוך הסכם ממון?

עבדתם קשה כל החיים כדי לצבור נכסים ולהבטיח לילדים עתיד כלכלי מיטבי. זכותכם לדאוג לכך שהנכסים שתורישו ישארו שלהם, גם אם בעתיד כלשהו, מערכת היחסים הזוגית שלהם תסתיים. ניתן לקבוע בצוואה תנאי או חיוב שלפיו יורש יידרש לערוך הסכם ממון כתנאי לקבלת הירושה או כתנאי הנוגע להחזקת הנכס- תוך שילוב תנאי או חיוב ותרחיש חלופי למקרה שבו מי מהיורשים או בני זוגם יסרבו לחתום על הסכם הממון.

הפרדה רכושית של הזכיה מהעיזבון

במסגרת תכנון הורשה, ולשם הגנה על נכסי העיזבון מפני "זליגתם" מהעץ המשפחתי בהליכי פרידה או גירושין ניתן לבנות מנגנון שלפיו קבלת נכס או חלק מהעיזבון תותנה בכך שהיורש יערוך עם בן או בת זוגו הסכם ממון. הסכם כזה יקבע כי הנכס או החלק שהתקבל בירושה לא יהפכו לחלק מהרכוש המשותף של בני הזוג.  

צוואה והסכם ממון: שני מסמכים, שתי מטרות

תחילה נגדיר את כל אחד מהמסמכים המשפטיים - צוואה והסכם ממון:

• צוואה קובעת מי יהיו יורשיו של אדם וכיצד יחולק ביניהם העיזבון.  

• הסכם ממון מסדיר את מערכת היחסים הרכושית בין בני זוג וקובע מהו רכוש משותף, אשר יתחלק או יאוזן בעת פרידה או חלילה מוות ומהו רכוש נפרד (חיצוני) שלא יחושב באיזון.  

ככלל, חוק יחסי ממון בין בני זוג[1], החל בישראל על בני זוג נשואים, קובע כי נכסים שניתנו במתנה או בירושה אינם חלק מהרכוש המשותף. יחד עם זאת, עם השנים הכירה הפסיקה ב"שיתוף ספציפי" בנכס כמו דירת מגורים או בטענות הסתמכות על מצגים ועל התנהלות הצדדים בפועל ככל שנעשה ברכוש שהתקבל שימוש לטובת התא המשפחתי וגם נכסים חיצוניים הפכו ברי איזון. לעניין בני זוג ידועים בציבור המצב המשפטי וודאי עוד פחות, ועליהם לערוך הסכמי חיים משותפים על מנת להגדיר את המשטר הרכושי ביניהם על מנת להימנע מהליכי חלוקת רכוש בפרידה.

שלוש דרכים משפטיות להתנות את ההורשה בעריכת הסכם ממון

נקודת המוצא בדיני הירושה היא כי יש לקיים את דברי המת. לצד זאת החוק והפסיקה אינם מעודדים את שלטון המת על החי, המכונה גם "שלטון היד המתה" (Dead" Hand Control"), על מנת לאפשר לחיים לעצב את חייהם כרצונם, ולאפשר דינמיות בהעברת נכסים. בנקודת האיזון בין חופש הציווי לריסון "השליטה מהקבר", נכנסים התנאים והחיובים בצוואה.[2] חוק הירושה מאפשר למצווה לקבוע בצוואתו הוראות הכפופות לתנאים [3]:

1. יורש על תנאי דוחה: בענייננו - קודם הסכם ממון, אחר כך הירושה. הצוואה קובעת שהיורש יזכה בנכס רק לאחר שיחתום על הסכם ממון שיחריג את הנכסים שהתקבלו בירושה מהרכוש הזוגי המשותף.  

2. תנאי מפסיק: היורש זוכה בנכס, אך אם בעתיד הוא ובן/בת זוגו יבטלו את הסכם הממון או ישנו אותו באופן שאיין את התנאי, פוקעת זכותו של היורש בנכס.  

3. חיוב יורש: מנגנון שבו היורש מקבל את הנכס, אך מוטל עליו חיוב לערוך הסכם ממון. חיוב הינו "חלש" יותר מתנאי ויש בו להקים זכות תביעה למי שהחיוב לטובתו. זוהי הצהרה חשובה של המוריש ליורש ולבן בת זוגו, אולם קיים חשש ש"כל מי שמעונין במילוי" החיוב לא יפעל למלאו.

מה קורה אם בן או בת הזוג מסרבים לחתום על הסכם הממון?

גם תנאים וגם חיובים בצוואה צריכים לעמוד בכללי סעיפים 34 ו-38 לחוק הירושה ואסור שיהיו "בלתי חוקיים, בלתי מוסריים או בלתי אפשריים". מכאן שמצווה יכול לחייב ואף לדרוש מהיורש לחתום על הסכם ממון כתנאי לקבלת הירושה, אולם לא ניתן לחייב את בן או בת הזוג שלו לחתום. זאת בשים לב שהסכם ממון הוא חוזה דו צדדי ונדרשת לו הסכמה חופשית ומרצון של שני הצדדים. לכן ייתכן וקיום התנאי או החיוב יהיה בלתי אפשרי, בהעדר הסכמה של בן/בת הזוג.    

חלופות לחיוב חתימה על הסכם ממון

צוואה הערוכה באופן מקצועי חייבת לכלול מצבים אלטרנטיביים (חלופות) שישמרו על ההפרדה הרכושית בה יהיה חייב היורש, גם אם בן הזוג מסרב לחתום על הסכם ממון. לדוגמא:

• הקמת נאמנות: ניתן לקבוע בצוואה כי אם לא ייחתם הסכם ממון בתוך פרק זמן מוגדר, כספי הירושה או הנכס יועברו לקרן נאמנות. הנאמן ינהל את הנכסים עבור היורש במנותק מרכושו של היורש. לזכות היורש יכול המוריש להקנות בכתב הנאמנות הקצאות מנכסי הנאמנות, אולם הקרן עצמה תהיה מוגנת מפני תביעות של בן הזוג.  

• חובת הפרדה רכושית קפדנית: הצוואה תקבע כי במידה ולא ייחתם הסכם ממון מפאת סירוב בן או בת הזוג, היורש יחויב לנהל את הנכסים שירש בהפרדה רכושית דה פאקטו, שתמנע טענות לשיתוף מצד בן הזוג.  

• העברה לדור הבא: קביעת מנגנון של "יורש במקום יורש" למצב בו אם לא נחתם הסכם ממון, היורש הראשון יקבל רק "זכות שימוש" בנכס או בפירותיו לימי חייו, והבעלות הקניינית המלאה תעבור ישירות לילדיו.  

  
  

לסיכום

אם חשוב לכם שהנכסים שצברתם במהלך חייכם יגיעו ליורשיכם וישארו, ככל שניתן מבחינה משפטית, בתוך המשפחה גם בעת שינוי במצב הזוגי שלהם, זהו נושא שיש להערך אליו מראש. תכנון הורשה המבקש להגן על היורשים, מתחיל במיפוי מקיף. עלינו להבין מהם הנכסים, מהו הסטטוס הזוגי של היורשים, ומה צפוי לקרות במגוון תרחישים עתידיים, לרבות אם מי מהיורשים יסרב לתנאי או אם ההסכם ישונה בעתיד. העברת נכסים בין דורות אינה רק שאלה של "מי יקבל את הרכוש", אלא תכנון של איך, מתי, ובאילו תנאים הוא יעבור, תוך מתן פתרונות יצירתיים לכל מכשול שעלול לצוץ בדרך.  

צרו קשר לתיאום פגישת ייעוץ לתכנון הורשה מותאם אישית:

עורכת דין אסנת אלדר - פרטי התקשרות

האם אפשר להתנות קבלת ירושה בחתימה על הסכם ממון?

ניתן לבחון בצוואה קביעת תנאי או חיוב שלפיו זכייתו של יורש בנכס תהיה קשורה לעריכת הסכם ממון. עם זאת, לא ניתן לחייב את בן או בת הזוג של היורש לחתום על הסכם ממון. לכן חשוב לתכנן בצוואה גם חלופה למקרה שההסכם לא ייחתם.

האם ירושה נחשבת לרכוש משותף של בני הזוג?

ככלל, נכס שהתקבל בירושה במהלך הנישואין אינו נכלל באיזון המשאבים לפי חוק יחסי ממון בין בני זוג. עם זאת, בנסיבות מסוימות עשויות להתעורר טענות לשיתוף ספציפי בנכס, במיוחד כאשר מדובר בדירת מגורים וכן בהתאם להתנהלות בני הזוג והמשפחה לאורך השנים.

מה ההבדל בין תנאי בצוואה לבין חיוב יורש לערוך הסכם ממון?

תנאי בצוואה יכול לקבוע שהזכייה עצמה תהיה תלויה בהתקיימות תנאי מסוים, בעוד שחיוב יורש הוא "חלש" יותר ואינו מתנה את הזכיה בנכסי העיזבון. הבחירה בין המנגנונים תלויה במטרת המצווה ובנסיבות המשפחתיות, ויש לתכנן גם את התוצאה במקרה שההוראה לא תקוים.

איך ניתן להגן על נכסים שעוברים בירושה גם בדור הבא?

ככלל, יש לעשות איזון בין חופש הציווי ו"שלטון היד המתה". חוק הירושה קובע הסדר של "יורש אחר יורש" המוגבל באופן כללי ל-2 דורות. באמצעות מנגנון נאמנות בצוואה (הקדש פרטי) ניתן לעקוף את המגבלה ולקבוע כי נכסי העיזבון ינוהלו תמיד בידי נאמן, שיהיה כפוף להוראות שנתן היוצר/המצווה. בחו"ל מקובל כי בהליכי פרידה בן הזוג אמנם לא יכול להנות מנכסי הנאמנות, אולם דמי מזונות וחלוקת הרכוש המשותף מושפעים מהכנסות היורש מהנאמנות.

1. סעיף 5(א)(1) לחוק יחסי ממון בין בני זוג, התשל"ג-1973 מחריג מהרכוש המשותף של בני זוג נשואים נכסים שצברו לפני הנישואין או שקיבלו במתנה או בירושה בתקופת הנישואין.

2. בפסיקה הובהר כי ציווי המתיימר לכבול את עבירות הנכסים או לשלוט בזהות היורשים "עד קץ הדורות" מרוקן מתוכן את זכות הקניין, נוגד את תקנת הציבור ודינו להתבטל. לכן, התנאים בצוואה חייבים להיות מידתיים, מוגדרים וישימים. ת"ע (משפחה חיפה) 25619-02-24 פלונית נ' האפוטרופוס הכללי מחוז חיפה והצפון: ציווי שנועד לשלוט בזהות היורשים לנצח ("עד קץ הדורות") בטל בהיותו פוגע בזכות הקניין. תמ"ש (משפחה ירושלים) 11653-05-24 פלוני נ' פלוני: ההבחנה בין הוראת הנחלה מותנית (תנאי) לבין הטלת חיוב על יורש לפי סעיף 45 לחוק הירושה, תוך בחינת אומד דעתו של המצווה.

3. חוק הירושה, תשכ"ה-1965: סעיף 34, סעיף 38, סעיף 43 (יורש על תנאי דוחה), סעיף 44 (יורש על תנאי מפסיק), סעיף 45 (חיוב יורש).